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中大互联理财规划师丨家庭理财要知道和做到这些点

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原标题:中大互联网财务策划师,家庭财务,了解和做到这些要点

俗话说,在一定年龄之后组建家庭是很自然的事情。与单身贵族说再见并进入家庭生活是一件幸福的事。因此,我们必须照顾家庭,做好家庭理财,使家庭有良好的发展势头。那么,家庭财务应该清楚什么呢?你需要做什么?

首先,确定家庭财务状况

家庭在不同生活阶段的生活对财务管理有不同的要求。一般来说,生活分为:单人期,家庭形成期,成长期,成熟期和退休期。不同阶段的财务管理条件不同,关键点也不同。因此,每个时期的财务规划都不尽相同。具体因素因人而异,相应的计划是实事求是的关键。

第二,建立家庭财务目标

您最终希望通过一系列家庭理财业务获得什么样的吸引力?例如,当您退休时,您手中有一个套房,并且您有足够的老人储备。例如,给孩子另一套房,留下启动资金以开办企业,等等。

三,梳理家庭财务管理资金

在进行家庭财务管理之前,首先要弄清楚家庭资产的情况,并整理出现在可用于财务管理的资金。需要理清家庭财务的类型和比例需要三个表格,一个家庭资产负债表,一个家庭税后收入表和一个家庭费用表。

4。划分家庭风险承受能力

在风险承受能力范围内开展财务管理活动也很重要。例如,我们上面提到的家庭阶段,投资期限等,包括金融工具的选择,都是为了规避风险。了解基于上述家庭阶段,家庭目标的风险,您可以过滤掉适合您的投资期限,然后匹配相应的产品,这样您就可以规避风险。

诉规划家庭财务期

家庭财务期是您的资金用于财务管理需要多长时间。有很多限制,例如财务规划,截止日期等,因为财务需求和费用不是一成不变的,那么资产配置会有一些变化。首先估计大规模费用,并且将来会发生这些大量费用。例如,如果我预计在6个月后购买汽车,一些资金必须增值,我只能购买期限为6个月的理财产品。

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责任编辑:

2019-08-30 18: 26

来源:中大网上银行培训

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在风险承受能力范围内开展财务管理活动也很重要。例如,我们上面提到的家庭阶段,投资期限等,包括金融工具的选择,都是为了规避风险。了解基于上述家庭阶段,家庭目标的风险,您可以过滤掉适合您的投资期限,然后匹配相应的产品,这样您就可以规避风险。

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